1. Introduction
Betify.casino est exploité par Altacore N.V., immatriculée à Curaçao sous le numéro 151002, avec siège à Dr. H. Fergusonweg 1, Gaito, Curaçao.
La société est titulaire de la licence OGL/2023/109/0075 délivrée conformément à la législation nationale sur les jeux de hasard offshore.
Son agent de paiement, Altaprime Limited, est basé à Nicosie (Chypre), immatriculé sous le numéro HE 444864, et agit en tant que représentant EEE.
Assistance : [email protected]
2. Objectif de la Politique AML
Betify.casino s’engage à garantir une sécurité maximale pour ses utilisateurs, via une procédure de vérification en trois étapes (KYC), dans le cadre de la lutte contre :
- Le blanchiment d’argent
- Le financement du terrorisme
- La fraude financière
Notre programme AML est conforme aux normes suivantes :
- Directive (UE) 2015/849
- Règlement (UE) 2015/847
- Loi belge du 18 septembre 2017
- Normes FATF / GAFI
3. Définition du blanchiment d’argent
On parle de blanchiment lorsqu’un individu :
- Tente de cacher l’origine criminelle de fonds
- Transforme ou transfère des biens issus d’activités illégales
- Utilise ou détient des fonds en connaissance de cause
- Aide une autre personne à échapper aux conséquences juridiques
Même si l’infraction a été commise à l’étranger, elle est considérée comme blanchiment selon la législation européenne.
4. Organisation de la politique AML
Direction Générale
La Direction Générale d’Altacore N.V. supervise l’ensemble de la politique AML.
AMLCO (Responsable Conformité AML)
Un responsable AML est désigné pour :
- Appliquer la politique AML
- Surveiller les activités suspectes
- Rapporter toute anomalie aux autorités compétentes
5. Vérification en trois étapes (KYC)
Étape 1 — Obligatoire pour tous les joueurs
- Nom, prénom, date de naissance, nationalité
- Adresse complète, genre
- Formulaire numérique via la section « Paramètres »
Étape 2 — Dépôt ou retrait > 2 000 €
- Photo de pièce d’identité officielle
- Feuille manuscrite avec 6 chiffres générés aléatoirement
- Vérification électronique croisée dans deux bases de données
- En cas d’échec, justificatif de domicile requis (facture ou attestation officielle)
Étape 3 — Dépôt ou retrait > 5 000 €
- Preuve de provenance des fonds (SOW) exigée
- Exemples : revenus d’emploi, héritage, investissement
- L’origine doit être clairement justifiée
6. Justificatifs d’identité
- Documents acceptés : passeport, carte d’identité, permis de conduire
- Tous les coins doivent être visibles et lisibles
- Le joueur peut masquer toute information non essentielle
- Un selfie avec le document peut être requis
7. Justificatif de domicile
- Facture récente (électricité, eau, téléphone)
- Relevé bancaire ou document gouvernemental
- Le document doit être lisible, en bonne résolution, et récent (<3 mois)
8. Gestion des risques
Chaque pays est classé par niveau de risque :
| Région | Seuils d’alerte |
|---|---|
| Faible (zone 1) | Étapes classiques (2000€ / 5000€) |
| Moyenne (zone 2) | Étapes abaissées (1000€ / 2500€) |
| Élevée (zone 3) | Accès interdit au site |
La liste des pays à risque est mise à jour régulièrement.
9. Outils de détection automatique
Un système d’intelligence artificielle surveille :
- Changement de méthode ou devise
- Dépôts et retraits sans activité réelle de jeu
- Activités suspectes : comportement inhabituel, transferts indirects
L’IA est surveillée par le Responsable AML, et toute anomalie est validée manuellement.
10. Surveillance continue des transactions
1ère ligne de contrôle
- Partenariat avec des prestataires de paiement vérifiés
- KYC obligatoire à l’entrée du système
2e ligne de contrôle
- Diligence appliquée à toute interaction client (retrait, dépôt, modification de compte)
3e ligne de contrôle
- Contrôle manuel renforcé pour les cas à haut risque ou atypiques
11. Signalement des transactions suspectes
Les employés de Betify.casino sont formés à repérer les activités suspectes.
Toute anomalie est :
- Documentée
- Analysée par l’équipe AML
- Signalée aux autorités si jugée nécessaire (FIU ou autre)
12. Conservation des données
- Données KYC : conservées 10 ans après la fin de la relation client
- Données de transaction : également 10 ans
- Données cryptées et stockées de façon sécurisée (cloud + hors ligne)
13. Formation & audits
- Formation AML obligatoire pour tout personnel financier
- Sessions de sensibilisation pour les nouveaux employés
- Audits internes réguliers sur l’efficacité de la politique AML
14. Sécurité des données
Betify.casino respecte strictement la directive 95/46/CE sur la protection des données.
Les données personnelles ne sont jamais vendues ou partagées sans motif légal.
15. Contact
Pour toute question ou plainte relative à notre politique AML/KYC :